Альфа банк 10 азс

Содержание

Бензиновая карта от Альфа Банка

Альфа банк 10 азс

Кэшбэк на АЗС с бензиновой картой Альфа-Банка может достигать 10%. Чтобы получить хорошую скидку, нужно выполнить ряд условий. По каждой карте они отличаются. Кроме заправок, можно оплачивать товары в супермаркетах и магазинах, посещать кафе и рестораны. В таких случаях возврат денег будет небольшим.

Что представляет собой бензиновая карта

Бензиновая или топливная карта – это платежное средство с кэшбэком, который начисляется после оплаты на автозаправочных станциях. Клиентам нравится, что на карту возвращается часть денег, ведь это неплохая экономия бюджета.

Нюансы использования карточки

В 2020 году Альфа-Банк предлагает несколько вариантов карточек, которые позволяют экономить на АЗС, если платить безналичным способом. Есть дебетовые и кредитные карты, с которых разрешается покупать бензин со скидкой. А если расплачиваться кредиткой, то проценты не начислятся, что также немаловажно.

Иногда пользователей смущают неудобные условия – обязательный максимум, который должен быть потрачен в месяц для получения cashback или фиксированный платеж, к которому нужно прийти, чтоб обслуживание карты было бесплатным.

Каждый месяц правила программы могут меняться, поэтому стоит систематически отслеживать подобную информацию.

Внимание! Списки АЗС, с повышенным процентом кэшбэка также изменяются – 1 раз в квартал.

Как работает топливная карта Альфа-Банка

С топливной банковской картой удобно и выгодно. Можно не только оплачивать любой товар, но и получать потом хорошие скидки. Есть несколько банковских продуктов с кэшбэком, распространяющимся на автозаправочные станции.

Стоимость обслуживания

За дебетовые карты обслуживание будет 0 рублей, если выполнить все условия, а именно – тратить хотя бы фиксированную сумму (10 000 или 70 000 – зависит от карты) и оставлять на счету 30 тысяч рублей. В противном случае придется каждый месяц платить 100 рублей.

За пользование кредиткой платится 3990 рублей в год.

Как производится расчет кэшбека

Выплата кэшбэка осуществляется максимум в последний день текущего месяца. Процент начислений зависит от условий по карте.

Все представленные ниже банковские продукты, позволяют получить cashback на заправочных станциях при покупке топлива, а также при оплате в барах и кафе, приобретении любых иных товаров.

Название картыУсловия
Кредитная CashbackМаксимум скидки – 3 тысячи каждый месяц. Процентная ставка после грейс-периода (60 дней) – 25.99%. Если потрачено 20 тысяч рублей, то кэшбэк на АЗС до 10%, в кафе – 5%, другие траты – 1%. Лимит по снятию – 120 тысяч рублей в месяц.
Дебетовая CashbackЕсли было более 10 тысяч трат за месяц, то возврат средств на карту будет в размере: 5% при оплата картой на АЗС, 2.5% – кафе, 0.5% – другие траты. Максимум возврата – 5 тысяч рублей на категорию (всего 15 000). Ежемесячно на остаток начисляется до 7%.
Дебетовая Cashback PremiumЕсли потратить за месяц более 70 тысяч рублей, то дается 10% кэшбэка на автозаправке, 5% – в кафе, 1% – иные траты. Беспроцентные онлайн-переводы. Процент на остаток – до 7%. Возврат средств на категорию не более 7 тысяч (максимум 21 000).

Имейте в виду! Если вы не потратите указанную сумму с бензиновой карты Альфа Банк, то начисления кэшбэка не будет.

Также стоит упомянуть, что у Альфа-Банка есть немало партнеров, которые дают свою скидку, если приобрести товар по безналу. Она может составлять 15% от покупки.

  Как заказать карту Warface в Альфа Банке

Отсутствие кэшбэка

Есть множество наименований, за которые деньги на баланс не возвращаются. Это:

  • перевод средств в казино, букмекерские конторы и т.п.;
  • снятие в банкоматах;
  • переводы на другие счета или электронные кошельки;
  • платежи за ТВ, интернет, телефон;
  • приобретение телефона, наушников, ноутбука и др.;
  • выплата денег за штраф или стоянку;
  • страховки;
  • реклама.

Если вы приобретаете товар в интернет-магазине, то перекидываете деньги на счет продавца. В таком случае cashback тоже не будет, так как это является обычным переводом.

Также не стоит тратиться целый месяц по одной категории. В таком случае возврат денег будет минимальный или вообще не осуществится.

Кто не участвует в программе лояльности

Человек, у которого есть невыплаченный кредит или заморозка средств судебными приставами не сможет получить кэшбэк.

Оформление карточки с кэшбэком

Заказать и получить карту можно абсолютно бесплатно, независимо от того кредитная она или дебетовая. Оформить карточку можно двумя способами – в офисе банка и онлайн. Второй вариант любят больше, так как он быстрый и удобный.

Первым шагом будет посещение официального сайта банка – https://alfabank.ru. Потом нужно перейти к разделу “Частные лица” и нажать на “Карты”. Далее следует определиться с платежным средством (кредитным или дебетовым), изучить все условия. Если все понятно, то кликайте по “заказать”.

В заявке указывается:

  • фамилия, имя, отчество;
  • личный телефон;
  • электронная почта;
  • информация о работе и образовании;
  • оклад;
  • номер работодателя;
  • регион проживания;
  • данные паспорта;
  • поручитель и пр.

По завершению важно вписать уникальное кодовое слово и определиться с получением. Последнее может быть в каком-то ближайшем филиале (выбирается из списка) или дома (курьерская доставка).

Если заявка была отправлена, то стоит ожидать звонка от специалиста банка. Обычно это происходит в течение нескольких минут.

Внимание! Карточка готовится за 3-5 дней.

Кто может подать заявку

Заказать карточку в Альфа-Банке сможет только:

  • гражданин Российской Федерации;
  • лицо, не имеющее долгов и проблем с законом;
  • достигший совершеннолетия.

Касательно кредитки, то тут условия пожестче. Важно иметь официальное трудоустройство и ежемесячный оклад не менее 5 тысяч рублей. Проживающим в столице – не меньше 9 тысяч.

Как узнать о количестве начисленного кэшбэка

Узнать о количестве бонусов владелец карточки может через Альфа-Клик или мобильное приложение. Также подобную информацию дадут в любом банковском отделении или по телефону (7-495-78-888-78).

Мнение пользователей о платежном средстве

Отзывы клиентов Альфа-Банка о картах с кэшбэком положительные, но есть и недовольства касательно условий по картам. Не у всех получается тратить по 10 или 70 тысяч в месяц. А если этого не сделать, кэшбэк просто недоступен, что и происходит со многими.

Заключение

Альфа-Банк предлагает платежные средства с хорошим кэшбэком при оплате на автозаправках. Покупать бензин систематически на одной станции не стоит. Для получения максимальной скидки в конце месяца, старайтесь менять точки АЗС.

Источник: https://AlfaBankInfo.com/karty/benzinovaya

Альфа Банк карта Cash Back: условия

Альфа банк 10 азс

Легендарная дебетовая Cash Back карта от Альфа Банка с кэшбэком на заправках в текущем году перешла на новые тарифы, в связи с отменой пакетного обслуживания, получив новые условия по начислению премии на АЗС и в других ТСП. Кредитная работает на прежних условиях и предлагает 10% за бензин, 5 % — в общепитах и 1% на остальные покупки. Что изменилось и как сегодня работает одна из лучших карт с кэшбэком по версии пользователей?

Дебетовая карта Cash Back от Альфа Банка: условия

 Подойдет тому, кто :

  • Хочет иметь текущие счета в нескольких валютах с мгновенной перепривязкой карты между ними.
  • Не хочет платить за ежегодное обслуживание;
  • Нуждается в транзитной карте, которая может выступать как донор (отдает без комиссии деньги через card to card другого банка), так и умеет стягивать сама;
  • Чаще пользуется Apple или Google Pay;
  • Ищет кэшбэк с максимально простыми правилами;
  • Тратит много денег на заправках;
  • Часто ходит по ресторанам, перекусывает в общепите или заказывается через Яндекс.еду;

Если ваша карта должна работать именно так — Альфа Банк Cash Back — отличный кандидат.

Можно еще, пожалуй, почитать про Альфа карту с преимуществами.

ВАЖНО! Клиент не может иметь Альфа карту с преимуществами и Cash Back Альфа Банка одновременно, даже если у оной из них держатель — третье лицо.

Текущие счета

Клиент может открыть по одному счету в конкретной валюте на выбор:  доллар, рубль, франк, фунт .

Любую дебетовую карту, в том числе, с кэшбэком на АЗС, можно моментально перепривязать между счетами в интернет банке, сделав ее валютной. Альфа Банк не рекомендует повторять процедуру чаще 1 раза в сутки.

Приятно и то, что вы можете выпустить к карте с кэшбэком в ресторанах и на АЗС две дополнительных — причем, держателем указать третьих лиц (например, мужа/жену) — это снимет вопросы при обслуживании в ТСП. При этом, все они  будут привязаны к текущему счету, контроль за которым останется за вами, и каждая будет копить бонусы в рамках своего полного лимита.

Допки стоят и обслуживаются на условиях, аналогичных основной карте.

Бесплатный межбанк

По карте Альфа Банка Cash Back бесплатный межбанк работает только в одном случае — если она используется как донор — т.е. вы «стягиваете» с нее деньги с помощью card to card другого банка (например, ВТБ или Тинькофф).

В тарифах анонсировано, что не взимается комиссия при подаче поручения на перевод через дистанционные сервисы при использовании системы быстрых платежей.

В остальном, комиссией не облагаются:

  • Переводы внутри Альфа Банка;
  • Оплата счетов за коммунальные услуги, налоги, штрафы.

Базовый тариф на перевод с Cash Back на карту другого банка, который вы инициируете из Альфа-Банка, обойдется в 1,95% от суммы — это один из самых высоких тарифов по конкурентам.

Лимиты на переводы и снятие наличных

Если у вас нет пакетов услуг и вы не владеете Альфа картой, то ваши лимиты будут ограничены:

  • Переводы на карты других банков — 100 тысяч за раз, 200 тысяч — сутки, 1,5 млн. — месяц;
  • Снятие наличных — 300 тыс./сутки, 500 тыс./месяц.

Согласно последней версии тарифов Альфа Банка от марта 2019 года, по карте с кэшбэком на АЗС вы заплатите комиссию 1,5% за снятие наличных в банкоматах чужих банков, вне зависимости от того, выполнены ли условия бесплатного обслуживания или нет.

Работает как донор и умеет стягивать

В Альфа банке с дебетовой cash back карты вы можете стянуть до 1,5 млн. рублей без комиссии через любой сторонний банк с помощью сервиса кард ту кард.

В то же время, на Cash Back карту можно получить неограниченное количество денег из других банков без комиссии, из вкладки «пополнить» в мобильном или интернет банке, поэтому она вполне может стать неплохим вариантом для транзита.

Поддерживает современные системы Pay и 3d-Secure

Ей можно расплачиваться через Пэй Пасс, загрузить ее в смартфон, оплачивать любые покупки через Интернет с подтверждением одноразовыми паролями (можно даже не подключать СМС — будут приходить push уведомления бесплатно) — карта Cash back поддерживает все достижения современной платежной индустрии.

Cash Back: условия по АЗС, ресторанам и остальным ТСП

Кроме условий по стоимости ежегодного обслуживания и межбанковского перевода, в Альфа Банке существенно изменились условия по начислению и выплате кэшбэка на АЗС, в ресторанах и остальных категориях на дебетовой Cash Back.

Отныне, процент выплаты привязан к сумме, которую клиент тратит каждый месяц.:

  • до 10 тыс. — кэшбэк не начисляется;
  • от 10 до 70 тыс. — 5% на АЗС, 2,5% в ресторанах, 0,5% — на все.
  • Свыше 70 тыс. — процент по старым условиям: 10 % на заправках, 5 — в общепитах и 1 — остальные расходы.

Первые два месяца после оформления карты будете получать максимальный процент премии.

Сумма возврата увеличена до 5 тысяч рублей на каждую категорию и в совокупности — 15 тыс./месяц. Единственный пакет услуг, который остался у Альфа Банка — Премиальный, дает бонусами по максимальной сумме до 21 тыс./ежемесячно, но и требования по обороту тут выше:

По старому правилу кэшбэк возвращался в рублях до 15 числа месяца, следующего за отчетным (обычно банк присылает СМС — оповещение о выплате).

Принципиальное нововведение — теперь вознаграждение возвращается в Альфа баллах! Ими можно компенсировать покупки, отраженные в интернет-банке, причем — только полностью.

В мобильном банке можно отследить, сколько баллов накоплено, сколько осталось и какие условия надо выполнить, чтобы получить вознаграждение (на картинке карта еще пока работает на старых условиях).

Кэшбэк и условия отражаются в личном кабинете Альфа банка

Банк наконец-то конкретизировал список операции и МСС кодов, за которые вы  не получите премию , туда вошли:

  • Мобильная связь/услуги — 4812, 4814;
  • Ценные бумаги, инвестиции, брокеры — 6011, 6010, 6211;
  • Любые покупки в Метро кэш энд керри;
  • Лотерея, ставки и т.п. — 7995.

А так же — переводы, платежи на электронные кошельки, оплата стоянок грузового транспорта (!), внесение и снятие наличных.

МСС коды, за которые не начисляется кэшбэк

Премиальные  категории для начисления кэшбэка  остались прежние:

  • 5541, 5542, 5983 — техобслуживание, заправки, топливо;
  • 5811, 5812, 5813, 5814 — еда, рестораны, бары, места общественного питания, закусочные.

И все остальные, которые не вошли в исключения.

Кредитная Cash Back от Альфа Банка: всегда одобрят

У кредитки по тарифам и кэшбэку все осталось по-прежнему, кроме того, что теперь вознаграждение выплачивается не в рублях, а баллах — так же, как и у дебетовой:

Нет градации процент/расход: вы получите 10% на заправках, 5% — в общепите и 1% — на остальные категории. Необходимые условия — расходы от 20.000 в месяц. Максимальный возврат — 3.000 рублей в совокупности по всем категориям.

  • Стоимость обслуживания в год — 4.000 р. (без 10 рублей), бесплатного варианта нет;
  • Не требует никаких пакетов услуг;
  • СМС-чек платный — 59 рублей/ежемесячно;
  • Процентная ставка — от 14,9 до 39,9% годовых;
  • Льготный период — до 60 дней — нечестный (без отчетного и расчетного периодов, просто исчисляется в календарных);
  • Снятие налички платное — 4,9%
  • Не позволяет стягивать деньги — блокирует операции.

На сегодня, это лучший вариант для тех, кто желает сэкономить на бензине и получать кэшбэк за остальные покупки (как это раньше было у Сбера) — минимум головняка, максимум отдачи.

А если сюда прибавить почти 100 — ое одобрение (не требуется справки о доходах, анкету можно подать онлайн), она становится еще привлекательнее.

Обратите внимание, Альфа Банк оставляет за собой право отказать в выплате каши, если вы «злоупотребляете» программой. Раньше под этим подразумевался перевес покупок в одних и тех же ТСП над другими не меньше чем 70/30 (в %). По отзывам, это правило продолжает работать до сих пор.

Карта Альфа-Банка с кэшбэком за покупку топлива на АЗС 10%

Альфа банк 10 азс

Карта Альфа-Банка с кэшбэком за покупку топлива на АЗС 10%

3.3 (65.48%) 62

Водители – та целевая аудитория, которая всегда недовольна ценами на топливо. Маркетологи Альфа-Банка решили сыграть на этом, выпустив специальную карточку, дающую рекордный кэшбэк в 10% при покупке горючего– CashBack и CashBack Credit.

Надо отметить, что банковский продукт был преимущественно принят благосклонно. Но не совсем. В интернете есть много негативных отзывов о кэшбэке на бензин от Альфа-Банка. «“Каша” (так на сленге водителей называют CashBack) неликвидна!» – говорят владельцы авто.

Наш обзор направлен на оценку карт CashBack, попробуем объективно описать и оценить их.

Программа лояльности Альфа-Банка CashBack

Идея кэшбэка – возврат наличности – весьма привлекательна для людей, пользующихся платежными картами. Первая карта Альфа-Банка с кэшбэком появилась позже, чем у конкурентов. У нее были минусы.

Но, спустя короткое время, Альфе удалось выпустить по-настоящему стоящий продукт – серию дебетовых и кредитных карт CashBack. Особенностью кэшбэка стал возврат 10% потраченных денег при покупке топлива на АЗС.

Какой водитель откажет себе в довольствии сэкономить, покупая горючее на заправке?

Внимание! Более подробно о программе лояльности читайте здесь.

Обзор карточек CashBack

Всего карточек в Альфа-банке с функцией CashBack около 10. К ним условно можно добавить две редкие банковские карты MC World с пакетом услуг (ПУ) «Доходная карта». Одноименных с финансовой опцией карт 5 разновидностей: CashBack, CashBack Credit, CashBack NEW, CashBack NEW Credit, Black CashBack.

CashBack и CashBack Credit

Это старые платежные (дебетовая и кредитная) карточки с опцией «кэшбэк», которые постепенно изымаются из оборота. Карточки этого типа можно считать пилотными относительно новых карт.

На них банк отработал все нюансы, связанные с программой лояльности. Срок их действия – 5 лет, изымать их стали в прошлом году, поэтому они до сих пор еще есть на руках.

Старые карты не имеют всей функциональности новых карт, из-за чего банк рекомендует их заменить.

CashBack NEW и Black CashBack

Презентация карточки Альфа-Банком:

Условия обслуживания и ограничения карточки

Внимание! Black CashBack – это премиумная карта высшей категории. Она дебетовая с ПУ «Максимум+».

CashBack NEW Credit

Презентация кредитки банком:

Особенности кэшбэка на кредитке

Ограничения и расходы, связанные с обслуживанием карты:

Условия оформления кредитной карты:

Внимание! Дизайн старых и новых карточек CashBack одинаковый. Надо знать, что возврат денег в 1% на всё действителен только для карточек нового типа: «CashBack NEW» и CashBack NEW «Credit».

Отзывы пользователей

Редакцией нашего сайта были проанализированы многочисленные отзывы клиентов Альфа-Банка на ресурсах интернета. Мы оптимизировали их, выделили главное и разбили на две части – позитивные и негативные.

Позитив

  • Сама идея о том, что при расчете картой за бензин на заправках начисляется «кэшбэк», нравится очень многим. То есть, нравится возможность сама по себе, даже без самой карты.
  • В кредитной карточке CashBack Credit нравится наличие грейс-периода в 60 дней.
  • Нравится то, что помимо АЗС кэшбэк можно получить, посещая общепит (5%) и торговые центры (1%).
  • Многим в карточках CashBack нравится то, что при посещении заправок, общепита начисляется так называемый «честный кэшбэк» – от максимальных 10% возможных в среднем реально начисляется больше 5%.

Негатив

  • Обслуживание карточек слишком дорогое.
  • Грейс-период в 60 дней на кредитках – хорошо, но почему не 100?
  • Месячные траты в 20 тыс. рублей по дебетовой карточке и 30 тыс. рублей для кредитной, необходимые для получения кэшбэка, слишком значительны. Карта NЕХТ той же Альфы, например, имеет ограничение всего в 9 тыс.
  • Особое возмущение пользователей вызывают правила программы лояльности: «пункт 2.1.4.4» – нельзя пользоваться картой исключительно в бонусных категориях; «пункт 4» – банк регулярно пересматривает правила программы лояльности; «пункт 1.12» – банк в праве поступать с бонусными баллами участников программы так, как он считает нужным.
  • Нет возможности «отложить кредитную карту до лучших времен». Так как за обслуживание кредитной карточки CashBack нужно платить все время, многие предпочитают в форс-мажорных случаях разрывать договор КБО.

Экспертное мнение

Итак, что мы видим в отзывах людей, которые воспользовались картами CashBack?

Людям нравится думать о том, что часть потраченных на АЗС денег оседает у них на счете. Но тут они вспоминают правила программы лояльности Альфа-Банка, и весь их хороший настрой исчезает, ведь банк может по своему желанию списать баллы – это как?! Действительно, многих владельцев карточек CashBack беспокоит этот пункт. Спешим успокоить всех, кого данный момент тревожит.

Известно, что Альфа-Банк гораздо чаще игнорирует злоупотребления, чем карает за них. Это утверждение касается и тех водителей, которые сознательно эксплуатируют «кашу», заправляя свое авто на АЗС. Мы помним, что такие действия банк расценивает, как мошенничество. Однако, реальное положение дел показывает, что именно таксисты и дальнобойщики любят эту карту больше всех.

Источник: https://proalfabank.ru/karta-cashback-10/

Карта CashBack от Альфа-Банка: 10% кэшбэка на АЗС и 5% в кафе и ресторанах

Альфа банк 10 азс

Обновлено 21.04.2020.

В конце сентября «Альфа-Банк» существенно обновил свою линейку дебетовых карт, введя новые продукты и скорректировав условия по старым карточкам. Одна из самых популярных карт банка, CashBack с 10% каши на АЗС и 5% в кафе и ресторанах, изменилась почти до неузнаваемости.

Однако изменения коснулись только клиентов, которые открывают карты из обновленной линейки. Если карта открыта раньше, то по ней продолжают действовать прежние условия.

Поэтому вполне разумно написать про новую карту CashBack отдельную статью, собрав всю информацию в одном месте, а предыдущая статья будет актуальна для тех, кто продолжает пользоваться карточкой с прежними условиями.

Заодно рассмотрим сегодня и кредитный вариант данной карты.

Итак, вот как выглядит реклама обновленной карты CashBack от «Альфа-Банка»:

UPD: 21.04.2020
С 13.04.2020 карта CashBack от “Альфа-Банка” больше не оформляется, ранее выданные карты продолжают работать.

1 Бесплатный выпуск и обслуживание

Выпуск именной карты CashBack платежной системы MasterCard c поддержкой технологии бесконтактных платежей Pay Pass осуществляется без комиссии. Заявку на карту можно оставить онлайн, в некоторых городах реализована доставка:

ОФОРМИТЬ ДЕБЕТОВКУ CASHBACK

На рекламной странице карты CashBack указано, что ее обслуживание будет бесплатным если поддерживать остаток на счете от 30 000 руб. либо совершать покупки с помощью карты на сумму от 10 000 руб./мес., иначе плата составит 100 руб./мес.

В полных тарифах есть очень важные уточнения про критерии бесплатности карты CashBack. Поддерживать остаток в 30 000 руб. можно не только на счете карты без процентов, но и на депозитных или накопительных счетах, учитываются средства на брокерском счете «Альфа-Директ», а также средства, инвестированные в продукты «Альфа-Капитал» и «АльфаСтрахование-Жизнь»:

При невыполнении условий бесплатности карты CashBack комиссия в 100 руб./мес. начнет взиматься с третьего месяца после открытия первой карты в рамках новой линейки дебетовых карт банка.

Раньше стоимость обслуживания дебетовой карты составляла 1990 руб./год + нужно было обеспечивать бесплатность пакетов услуг, требуемых для существования карты.

Выпуск допки бесплатен, плата за её обслуживание не взимается, если выполняются критерии бесплатности для основной карты. Если не выполняются, то за обслуживание основной карты и допки нужно будет платить по 100 руб./мес.

2 Кэшбэк 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на все остальное

Как и прежде, «Альфа» обещает платить 10% кэшбэка за покупки на АЗС, 5% за покупки в кафе и ресторанах (включая фастфуд) и 1% за все остальное.

Однако на новой карте CashBack такое вознаграждение положено только при обороте покупок от 70 000 руб./мес. (покупки по допкам учитываются, кэшбэк по ним тоже положен). Лимит 5000 баллов в месяц на категорию.

Если тратить от 10 000 до 70 000 руб./мес., то будет 5% кэшбэка на АЗС, 2,5% в кафе и ресторанах и 0,5% на все остальное.

Исключение составляет месяц оформления карты и следующий за ним, в этот период положены 10% кэшбэка на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на все остальное, независимо от оборота трат по карте. Т.е. для тех, кто будет оформлять карту в ноябре, льготный период будет длиться до конца декабря, если оформлять в декабре — до конца января, и т.д.

В новой бонусной программе «Альфа» не уточняет, какие MCC-коды относятся к повышенным категориям, но, думаю, вполне можно ориентироваться на список из прежней программы лояльности (5541, 5542, 5983, 9752, 5811, 5812, 5813, 5814, 7832):

5541 — Станции техобслуживания;

5542 — Автоматизированные бензозаправки;

5983 — Горючее топливо – уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова;

9752 — Британские бензозаправочные станции;

5811 — Поставщики провизии;

5812 — Места общественного питания, рестораны;

5813 — Бары, коктейль-бары, дискотеки, ночные клубы и таверны – места продажи алкогольных напитков;

5814 — Рестораны-закусочные.

Вот список операций, за которые кэшбэк не положен и которые не учитываются в общем обороте трат:

MCC-кодов исключений нет, ориентироваться можно на подобный список исключений по «Доходной карте»:

Мобильная связь в исключениях, а коммуналка, налоги и страховка — нет.

Если у карты CashBack сделать активным валютный счет, то каши, скорее всего, не будет, т.к. в правилах программы лояльности указано, что карта CashBack открывается к текущему счету в рублях. Данный вопрос требует уточнения (по «Альфа-Карте» с активным валютным счетом кэшбэк есть):

Каких-либо невыгодных для клиента округлений при расчете кэшбэка нет:

Кэшбэк начисляется не напрямую на карточный счет, а в виде Альфа-Баллов на специальный бонусный счет (не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным). В мобильном банке «Альфы» можно возместить накопленными баллами стоимость ранее совершенной покупки, при этом 1 балл соответствует 1 рублю.

Стоит отметить, что в обновленных правилах программы лояльности по карте CashBack нет конкретного пункта, что кэшбэк может быть не выплачен, если по карте совершаются операции только в повышенных категориях или доля таких операций заметно превышает другие покупки.

Есть только гораздо более расплывчатая формулировка, в которой говорится, что банк может отлучить клиента от программы лояльности за злоупотребления:

3 Карту удобно пополнять

Карты «Альфа-Банка» умеют бесплатно пополняться с дебетовых карт других банков через собственные сервисы (на сайте, в интернет-банке, мобильном приложении). Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции (подробно об этом в статье “Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно”):

Свежестянутые деньги можно сразу использовать (например, снять в банкомате, либо отправить межбанком), теховера у «Альфы» при С2С-пополнении не возникает.

4 Бесплатный донор

Карты «Альфа-Банка» сами могут быть бесплатными донорами, т.е. с них можно стягивать денежные средства без комиссии через сторонние сервисы. Разовый лимит – 100 000 руб., дневной – 150 000 руб., месячный – 1,5 млн руб.:

5 Бесплатный межбанк

С карты CashBack можно отправлять бесплатные исходящие банковские переводы через интернет-банк и мобильное приложение. Через Маринку в отделении можно отправить бесплатный межбанк при сумме одного перевода от 100 000 руб.:

6 Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии

С карты CashBack можно снимать наличные в сторонних банкоматах без комиссии. Точнее, сумма такой комиссии будет блокироваться на счете, т.е. фактически пользоваться ею будет нельзя, а при выполнении условий бесплатности карты (покупки на 10 000 руб./мес., либо поддержание среднемесячных остатков в 30 000 руб.), она снова станет доступна в следующем месяце:

Запрос баланса в сторонних банкоматах всегда платный, стоит 59 руб.

Лимит на обналичку в банкоматах составляет 300 000 руб./день, месячный — 500 000 руб.

У «Альфа-Банка», помимо собственных банкоматов, есть ещё много банкоматов партнеров («БИНБАНК», «Газпромбанк», «МКБ», «УБРиР», «Промсвязьбанк»), где можно снять наличные и без блокировки комиссии.

Ещё у «Альфы» есть валютные банкоматы, в которых можно снять с текущих счетов наличные доллары и евро (обладатели карт «Альфа-Банка» могут открыть текущие счета ещё и в фунтах стерлингов и швейцарских франках). Валютные банкоматы удобно искать на официальном сайте банка (там можно задать необходимые критерии для поиска):

7 Возможность открытия накопительного «Альфа-Счета»

У «Альфа-Банка» есть накопительный «Альфа-Счет», процентная ставка там увеличивается в зависимости от времени нахождения средств на счете. На рублевом счете в первые два месяца она составляет 6% (обычно 4%, но в рамках акции — 6% при открытии накопительного счета до 31.05.2019), с 3-го месяца — 5%, с 6-го будет 5,5%, с 12-го — 7%.

Директор по сегментам розничного бизнеса банка считает, что это одно из лучших предложений на рынке:

На «Альфа-Счете» процент начисляется на минимальный остаток за месяц, так что счет нужно пополнить сразу в день открытия:

Методика начисления процентов на дополнительные взносы такая же, как и на накопительном счете в «ВТБ»:

Основной смысл заключается в том, что на дополнительные взносы начинает действовать новый отсчёт времени для определения процентной ставки.

Допустим, вы год продержали первоначальную сумму на накопительном счёте, с 12-го месяца на неё станет начисляться 7%, а вот если вы внесете дополнительный взнос, то на него будет распространяться ставка 4%, и только ещё через 12 месяцев процентная ставка на дополнительный взнос доберется до 7%.

Стоит учитывать, что накопительный счет — это не вклад, «Альфа» может изменить проценты на «Альфа-Счете» в любой момент.

В месяц закрытия «Альфа-Счета» проценты не начисляются и не выплачиваются.

8 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay

«Альфа-Банк» поддерживает передовые технологии Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay.

9 Нельзя одновременно иметь «Альфа-Карту» и карту CashBack

Новую «Альфа-Карту» и обновленную карту CashBack одновременно держать не получится, нужно выбрать что-то одно.

10 Невыгодный курс конвертации при покупках

Открыв счета в разных валютах, можно производить конверсионные операции в интернет-банке («Альфа-Клик») и мобильном банке («Альфа-Мобайл»). Курс у «Альфы» вполне приемлемый, особенно в выходные (спред 1 рубль).

UPD: 12.03.2020
А вот курс конвертации при покупках в валюте очень невыгодный, причем как при покупках в «тугриках», так и при покупках в евро и долларах с рублевого счета. Общие потери составляют примерно 4%.

11 Платное смс-информирование

У «Альфа-Банка» нет бесплатного смс-информирования по карте CashBack, услуга смс-инфо («Альфа-Чек») стоит 59 руб./мес.

Если смс-информирование не нужно, то можно его не подключать, пароли 3D-Secure при покупках в интернете все равно будут приходить.

Кредитки CashBack сентябрьские изменения не коснулись, у нее действует старая бонусная программа. Вот как выглядит реклама кредитной карты CashBack на сайте банка:

Обслуживание карты стоит 3990 руб./год, кстати, «Альфа» называет её своей лучшей кредитной картой с CashBack. Заявку на карту можно оставить онлайн.
ОФОРМИТЬ КРЕДИТКУ CASHBACK

Прелесть бонусной программы по кредитке заключается в том, что здесь 10% кэшбэка на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на все остальное начисляется уже при общих тратах по карте от 20 000 руб./мес., а не от 70 000 руб., как на дебетовке (если трат меньше 20 000 руб./мес., то никакого кэшбэка не будет). Кэшбэк выплачивается реальными деньгами на карточный счет:

Месячный лимит кэшбэка у кредитки ограничен 3000 руб.

Однако в правилах бонусной программы по кредитке (как и у старых дебетовок CashBack) есть конкретный пункт про право банка не начислять кашу при совершении операций по карте только в категориях повышенного кэшбэка, или если сумма таких операций значительно превышает сумму обычных покупок:

Причем данным пунктом в бонусной программе «Альфа» поначалу не пользовалась, а вот начиная в августе 2018 активно начала. Многим клиентам были разосланы смс с предупреждением, что при отсутствии покупок в других категориях кэшбэк может быть не выплачен.

Если немного разбавлять траты, то кэшбэк приходит:

Мне не попадались отзывы, что подобные смс с требованием разнообразить траты приходили обладателям обновленной дебетовой карты CashBack.

У кредитки «Альфа-Банка» так называемый нечестный грейс до 60 дней (к окончанию льготного периода нужно выводить карту в ноль), механизм его действия аналогичен грейс-периоду по карте «100 дней без %», только на 40 дней короче, подробно обо всех его тонкостях можно почитать в статье “Кредитная карта Альфа-Банка 100 дней без %: Готовим правильно”.

Честно говоря, не очень понимаю логику банков, когда они предлагают какую-нибудь карту с повышенным кэшбэком в определенных категориях, а потом обвиняют клиента в злоупотреблениях, если тот совершает много покупок именно в этих категориях. На мой взгляд, тут попахивает недобросовестной рекламой.

Тем более в рекламе новой карты CashBack есть чёткий призыв: «Делайте реальные деньги на бензине и кафе».

И все-таки дебетовка CashBack выглядит довольно выгодной, особенно если есть возможность поддерживать по ней солидный уровень трат (от 70 000 руб./мес.), карта вполне универсальна и многое умеет.

ОФОРМИТЬ ДЕБЕТОВКУ CASHBACK

Кредитка, конечно, дороговата, но бонусная программа у неё лучше, хотя лимит каши небольшой. Кэшбэк 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на все будет уже при оборотах трат от 20 000 руб./мес.

Источник: https://hranidengi.ru/karta-cashback-ot-alfa-banka-10-kjeshbjeka-na-azs-i-5-v-kafe-i-restoranah/

Карта Кэшбэк Альфа-Банка:10 процентов на АЗС, условия

Альфа банк 10 азс

Последнее обновление – Июль 2020

Альфа-Банк выпустил карту с громким названием «Cashback», которая позволяет получить обратно на счет до 10% от потраченных средств на автозаправках, кафе и ресторанах. Карта Cashback от Альфа-Банка выпускается как в дебетовом, так и в кредитном варианте с грейс-периодом до 60 дней. Они удобны для семейного использования, так как их можно привязать к общему счету.

Карта с кэшбэком на бензин до 10 процентов

В определенных категориях можно действительно получать хороший кэшбэк от Альфа-Банка. Покупки на АЗС принесут до 10%, а безналичные расходы в кафе, барах и ресторанах вернутся бонусными начислениями до 5%. За покупки не вошедшие в эти категории будет переведен 1% кэшбэка. Разберем условия начисления максимального кэшбэка от Альфа-Банка.

В чем начисляется кэшбэк?

Средства кэшбэка перечисляются на бонусный счет в виде специальных баллов. При этом учитываются расходные транзакции по счету владельца карты за прошедший отчетный период. Он начинается со дня выпуска карты CashBack, а начисление баллов происходит с 1 по 15-е число календарного месяца, следующего за прошедшим, в течение которого производились траты.

После того как баллы зачислены, владелец может распоряжаться ими переводя с бонусного счета на рублевый в соотношении 1 балл равен 1 рублю. Все набранные баллы превратятся в безналичные средства. Они тратятся абсолютно идентично с собственными или кредитными средствами на покупки товаров, оплаты услуг или работ, необходимых клиенту Альфа-Банка.

Уведомление о ежемесячной выплате, накопленных за месяц бонусов, клиенты Альфа-Банка получают через SMS-рассылку.

Условия получения кэшбэка

Величина бонусов, зачисляемых по кэшбэку, зависит от выполнения определенных условий. Характерно, что условия бонусной программы для кредитной и дебетовой карты разные.

Условия по кредитной карте CashBack

Средства по кэшбэку вернутся к владельцу кредитной карты при безналичных расчетах на сумму от 20 тыс. рублей ежемесячно. При оплате товаров или услуг процент от потраченной суммы вернется бонусами на баланс. Максимальный кэшбэк идет от оплаты топлива – 10%. За расходы в кафе, барах или ресторанах возвращается 5%. На все остальные покупки – 1%.

Если сумма расходов будет меньше 20 тысяч, то начисление кэшбэка не произойдет.

Условия получения кэшбэка по дебетовой карте

Условия жестче. Величина кэшбэка по дебетовой карте пропорциональна ежемесячным расходам:

Таким образом, минимум трат для получения возврата по дебетовой карте ниже, чем по кредитной. Однако, при покупках до 10 тысяч кэшбэк будет меньше в два раза.

У Альфа-Банка существует ряд магазинов-партнеров, у которых предусмотрены скидки при расчетах картами банка до 15%.

Сумма максимального кэшбэка

По кредитной Cashback допустимо вернуть до 3000 р. в месяц. По дебетовой карте до 15000 р. Однако, на каждую категорию отведено только 5000 р. допустимого возврата.

За что Альфа-Банк кэшбэк не начислит?

Чтобы правильно оценить свои ежемесячные траты, необходимо внимательно ознакомиться с категориями транзакций, не дающих бонусного кэшбэка:

  • Все расходы по телефонной и интернет-коммуникации, приобретение гаджетов, гарнитуры или фурнитуры, ежемесячной оплаты, смены оператора или тарифного плана.
  • Перечисления средств в игорные дома, казино или конторы букмекеров.
  • Обналичивание средств в любых объемах.
  • Перевод средств на другие карты.
  • Переводы на электронные кошельки со счета владельца карты.
  • Услуги рекламных фирм.
  • Расходы на стоянкам, оплата штрафов на автотранспорт.
  • Оплата страхования жизни, транспортного средства или прочих рисков.

Процент на остаток

Максимально до 6% остаток, в зависимости от суммы всех покупок по карте:

  • более 10 000 рублей месяц – 1%
  • более 70 000 рублей месяц – 6%

Важно! Проценты на остаток начисляются на сумму не превышающую 300 000 руб., на средства на балансе карты свыше этой суммы проценты не начисляются вне зависимости от суммы ежемесячных покупок.

Стоимость обслуживания карты CashBack от Альфа-Банка

Обслуживание дебетовой карты может быть бесплатным, если ежемесячно выполняется одно из условий, выдвинутое банком.

Траты на покупки от 10 тыс. рублей в месяц.

Остаток на балансе от 30 тыс. рублей.

Если владелец не выполняет ни одно из условий, то обслуживание становится платным и за него взимается 100 рублей ежемесячно. Обслуживание кредитной карты – 3990 рублей ежегодно.

Условия по картам Cashback

**Если ежемесячно совершаются покупки от 10 тыс. руб. или при среднем остатке средств в 30 тыс. руб. Если лимит не соблюден, то снимается 1,5% от суммы, как минимум 200 руб.

За обналичивание средств с дебетовой карты в банкоматах сторонних финансовых организаций взимается комиссия. Если клиент соблюдает условия, то комиссия вернется на баланс с 10-го числа следующего месяца.

Кредитная карта Cashback условия

Окончательный размер процентной ставки по кредиту зависит от индивидуальных условий одобрения. Минимальная ставка 25,99%. Если вернуть деньги в течении льготного периода, то проценты начисляться не будут, в том числе и на снятие наличных. Льготный период отсчитывается от даты совершения первой покупки в отчетном периоде.

Когда карта выгодна?

Cashback принесет выгоду активным пользователям систем безналичных расчетов. Она будет востребована теми, кто проводит много времени в путешествиях, поездках, регулярно приобретает бензин на АЗС, постоянно посещает кафе, бары и рестораны, по которым идет максимальное начисление кэшбэка.

Как заказать карту?

Заказ карты Cashback очень прост. Подайте онлайн-заявку на сайте.

Если у вас есть опыт использования Cashback от Альфа-Банка, оставляйте отзывы внизу статьи.

Все карты с кэшбэком

Источник: https://cashback-card.ru/karta-cashback-ot-alfa-banka.html

8 лайфхаков для владельцев карты CashBack от Альфа-Банка

Альфа банк 10 азс

По карте CashBack Альфа-Банка можно вернуть часть средств за оплату на заправках, в ресторанах и за любые другие покупки, а ещё получить процент на остаток. Однако эти бонусы дают не всегда, а при определённых условиях. Рассказываем об особенностях карты, которые помогут выгодно её использовать.

С 7 апреля 2020 года Альфа-Банк прекратил выдавать новые карты CashBack. Но старые продолжат действовать.  

1. Размер кэшбэка зависит от размера трат по карте 

Банк не начислит кэшбэк, если потратить меньше 10 тысяч ₽ в месяц. Если сумма покупок превысит 10 тысяч ₽, то за оплату на АЗС банк будет возвращать 5%, в кафе и ресторанах — 2,5% и 0,5% — за все остальные покупки. 

В два раза больше кэшбэка будет начисляться при расходах по карте от 100 тысяч ₽ в месяц: 10% за покупки на АЗС, 5% — за кафе и рестораны и 1% — за другие платежи. 

Максимальный размер кэшбэка, который может вернуть банк, ограничен 5 тысячами ₽ в месяц. Для владельцев карт «Премиум» этот лимит составляет 10 тысяч ₽ в месяц, но не больше 3000 ₽ при тратах на АЗС и 3000 ₽ за рестораны, кафе и бары. 

2. Кэшбэк нельзя выводить

Каждый месяц до 10 числа Альфа-Банк переводит кэшбэк на счёт. Он начисляется баллами, а не рублями. Начисленные баллы нельзя перевести в рубли и вывести со счёта. Ими можно компенсировать сделанные по карте покупки. Сделать это можно через Альфа-Мобайл.  

Программа по начислению кэшбэка действует в течение пяти лет, начиная с 25 сентября 2018 года, то есть до 24 сентября 2023 года. «Срок действия программы может быть продлён по решению банка», — отмечается в условиях программы.

3. Кэшбэк не начисляют за оплату покупок в некоторых магазинах

Альфа-Банк, как и другие банки, не начисляет кэшбэк при переводе денег на электронные кошельки, за оплату мобильной связи и некоторые другие расходные операции, которые указаны в правилах. Ещё он не начислит бонусы за покупки в магазинах оптовой торговли Metro Cash&Carry и Selgros, а также при оплате товаров на сайте verkkokauppa.com. 

Читайте по теме: 9 лайфхаков для владельцев карты Momentum от Сбербанка

Согласно пункту 2.18 программы лояльности, накопленные баллы нельзя использовать для компенсации покупок, если у владельца карты есть просроченный платёж по кредиту в Альфа-Банке.

Если у вас есть долг, то сначала погасите его. Только потом запрашивайте компенсацию покупок.

5. Не стоит платить картой только в спецкатегориях

Если вы хотите оформить карту CashBack для оплаты покупок только в категориях с повышенным кэшбэком, то лучше этого не делать. Банк это заметит и не начислит вам бонусы. 

По условиям программы лояльности, банк может не начислить кэшбэк, если:

  • платежи по карте были только в категориях: автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры;

  • платежи в категориях автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры в пять раз превышают платежи во всех остальных категориях.  

6. Перевод денег теперь платный

Если вы хотите перевести деньги по номеру карты в другой банк, то за это возьмут комиссию 1,95% от суммы перевода, но не меньше 30 ₽. Перевод по реквизитам прежде был бесплатный, а теперь стоит 9 ₽ за операцию. Для отправки денег нужно знать:

  • номер счёта получателя;

  • ИНН банка;

  • БИК банка.

Также при переводе нужно указать имя получателя денег (или название юридического лица) и написать назначение платежа (например, «Возврат долга» или «Жене на покупку продуктов»). 

Если вы ошибётесь хотя бы в одном символе реквизитов, то банк отклонит перевод и вернёт деньги на ваш счёт. Перевод по реквизитам может занимать от нескольких минут до трёх рабочих дней.

7. Процент на остаток выгоден только при больших тратах 

Банк начисляет небольшой процент на сумму, которая лежит на вашем счёте. Но если вы потратите за месяц до 10 тысяч ₽, то банк ничего не начислит. Если сумма трат будет от 10 тысяч до 99,99 тысячи ₽, то процент на остаток составит 4%. Можно получить доходность в размере 5%, если тратить по карте больше 100 тысяч ₽ в месяц. 

8. Можно столкнуться с комиссией за снятие наличных  

Банк обещает бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру (до 50 тысяч ₽). Однако за снятие всё-таки предусмотрена комиссия в размере 1,99%, но не меньше 199 ₽, если за предыдущий месяц сумма покупок по всем дебетовым картам Альфа-Банка не превышала 10 тысяч ₽ или на счетах не находилось от 30 тысяч ₽. 

Выбрать карту другого банка

Калькулятор дебетовых карт 

Максим Глазков

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2020/5/27/8-lajfkhakov-dlja-vladelcev-karty-cashback-ot-alfa-banka/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.