База страховщиков

Содержание

Обзор базы данных Российского союза автостраховщиков

База страховщиков

Российский союз автостраховщиков является некоммерческой организацией, основанной почти 20 лет назад (2002 год). Она была создана для того чтобы упорядочить процедуру страхования автогражданской ответственности.

Членство в РСА страховщиков, осуществляющих деятельность в данной сфере, является обязательным. Сегодня организация объединяет более 115 действующих членов и около 10 страховых компаний, выполняющих функцию наблюдателей. По ее инициативе был создан специальный реестр, в который вноситься информация обо всех полисах, выданных российским автовладельцам.

База АИС РСА: понятие и особенности

База АИС РСА – это информационный ресурс, которым могут воспользоваться как юридические, так и физические лица. Доступной для пользователей она стала с 2013 года.

В нее вносят информацию о водителях, автомобильном транспорте, страховках, аварийных ситуациях, в которые попадал автовладелец. Портал содержит информацию для застрахованных лиц и потерпевших, а также подразделы, посвященные ОСАГО:

  • тарифы, которые применяют страховщики;
  • расчет стоимости страховки (ущерба);
  • бланки;
  • изменения.

Услугами портала пользуются те, кто хочет узнать:

  • в каком статусе бланк полиса ОСАГО;
  • когда был заключен договор;
  • кто является владельцем страхового полиса;
  • какие страховые случаи прописаны в договоре;
  • каков показатель КБМ (для водителей это отличная возможность приобрести полис со скидкой за безаварийную езду в течение года);
  • о факте проверки прохождения техосмотра через портал АИС РСА;
  • есть ли у водителя или авто легитимный страховой договор (для потерпевшего или участника ДТП).

На сайте можно также получить информацию (используя номер ПТС), позволяющую определить представителя страховщика, заключившего договор. Здесь же есть бланки страховых полисов и заявлений о заключении договоров ОСАГО, а также уведомления о ДТП и руководство по его использованию.

Для чего страховщики используют базу РСА

Основная задача, которую преследовали разработчики базы РСА – предоставление возможности расчета стоимости полиса ОСАГО при помощи КБМ. Информация о заявителе проверяется за последние 10 лет. Если водитель сообщает заведомо неправдивые о себе ведомости (например, говорит о своем безаварийном стаже), система поможет вывести его «на чистую воду».

Подсчет стоимости полиса осуществляется при помощи калькулятора, который имеется в системе АИС РСА. Для получения результата вводятся такие данные:

  • категория заявителя (юридическое или физическое лицо);
  • вид транспортного средства;
  • мощность двигателя (в лошадиных силах);
  • срок действия оформляемого полиса;
  • период эксплуатации машины;
  • КБМ заявителя, который будет использовать авто;
  • место регистрации водителя;
  • наличие нарушений условий ранее заключенных договоров;
  • категория полиса (неограниченный или с тем или иным количеством водителей).

После обработки данных систем выдает результат о том, в какую сумму заявителя обойдется полис ОСАГО.

База данных для граждан

Вполне естественно, что, планируя приобрести страховку ОСАГО, автовладелец хочет узнать, во сколько ему обойдется полис. После появления базы РСА сделать это можно, не покидая дома или офиса. Достаточно воспользоваться калькулятором ОСАГО.

Пользователь может быть уверен в том, что при правильном заполнении всех граф сумма будет идентична той, которую озвучат страховщики.

Это связано с тем, что страховые компании при проведении расчетов не имеют право вносить какие-либо изменения в полученную от заявителя информацию.

Каждый российский автолюбитель знает, что при покупке полиса получит скидку за безаварийную эксплуатацию машины. Чем дольше период вождения без ДТП, тем стоимость полиса будет ниже. Узнать коэффициент бонус-малус, который напрямую влияет н размер платежа, можно прямо на сайте.

Водители со стажем помнят, что до появления базы процедура выяснения периода вождения без аварий была достаточно длительной и сложной.

Данные хранились в архивах страховщика, и за их сохранность никто не нес ответственности. Непросто было и сменить страховую компанию.

Чтобы новый страховщик учел стаж без ДТП необходимо было предоставить справку от компании, с которой ранее был заключен договор.

Наличие автоматизированной системы позволяет значительно ускорить процесс. Теперь, отправляясь за полисом, каждый автолюбитель знает, какую сумму денег нужно взять с собой. Это позволяет защитить себя от недобросовестных продавцов услуг, пытающихся искусственно завысить цену полиса обязательного страхования гражданской ответственности.

Проверка ОСАГО по базе РСА

Купить страховку без предварительной проверки предоставленных данных невозможно. После повеления базы данных автостраховщиков сделать это могут не только представители страховых компаний, но и простые граждане. Провести проверку можно такими способами:

После введения указанных на бланке цифр пользователь может получить несколько вариантов ответов. Если программа даст ответ, что документ находится у страхователя, то волноваться нечего. Бывают ситуации, когда система дает результат – «находится у страховщика».

Если полис приобретен недавно, то повода для беспокойства нет. Это означает, что компания просто не успела внести данные в базу. Сложности возникнут только в том случае, если при проверке у документа окажется статус «утратил силу» или «утерян». Данным способом могут воспользоваться также те, ому необходимо узнать информацию о самом автомобиле.

Введя номер страховки можно получить, например, VIN-код или данные о государственном номерном знаке.

  1. По номеру кузова, VIN-коду и другой информации по авто. Имея любую из этих ведомостей можно узнать, кем застрахован автомобиль, ограничена ли страховка, а также номер полиса.

При возникновении сбоя в системе (например, при выдаче ошибки) или в том случае, когда у пользователя возникают любые вопросы, он может воспользоваться формой обратной связи. Консультанты сервиса помогут найти выход из любой ситуации.

Заключение

База данных автостраховщиков РСА – это отличная возможность получить любую информацию, касающуюся полиса гражданской ответственности. Она открыта для общего пользования, позволяет страховым компаниям и водителям получить достоверную информацию, не выходя из дома или офиса.

Источник: https://www.avtojurist.su/obzor-bazy-dannyh-rossiyskogo-soyuza-avtostrahovschikov/

Проверить КБМ по базе РСА – онлайн проверка скидки на ОСАГО

База страховщиков

Проверка КБМ осуществляется по базе РСА (Российского союза автостраховщиков) после заполнения ваших данных

Осталось добавить емайл и оплатить заявку

Внимание! Не закрывайте эту страницу, чтобы не потерять скидку

А еще можете прочитать что делать, если вам навязывают дополнительную страховку здесь

  • Мы найдем всю вашу страховую историю исправим ошибки в базе РСА
  • Вы сэкономите деньги при оформлении ОСАГО (в среднем, 2000 рублей с полиса)
  • Вы сможете вернуть переплату за неправильный КБМ в действующем полисе ОСАГО (деньги на карту за 2 недели)

После проверки КБМ водителя или собственника, вы можете распечатать данные, чтобы приложить их при покупке ОСАГО

Если по результатам проверки вам кажется, что размер скидки должен быть больше, попробуйте восстановить свой КБМ.

На КБМ влияет количество лет безаварийного вождения и наличие ДТП. Данные о КБМ хранятся в РСА.

КБМ полиса ОСАГО связан с возмещением страховых выплат по вине клиента

Для кого доступна проверка КБМ

КБМ влияет на стоимость полиса ОСАГО для физических и юридических лиц. Размер КБМ связан с конкретным лицом, вписанным в договор, и не меняется в течение года.

Данные о КБМ выдаются из базы РСА (Российский Союз Автостраховщиков).

Зачем водителю проверять КБМ

Стоимость ОСАГО для водителя может неожиданно измениться из-за КБМ, что вызовет у ряд вопросов.

За каждый год вождения без ДТП страхователь получает 5% скидку на договор ОСАГО. Максимальный размер скидки 50% (КБМ=0,5). И наоборот, если страхователь получал возмещение по ОСАГО, то КБМ повышается и стоимость ОСАГО увеличивается.

Чтобы изменение цены на ОСАГО не стало сюрпризом, стоит периодически проверять размер КБМ.

Проверить КБМ самостоятельно по таблице

Проверить скидку по ОСАГО можно воспользовавшись таблицей, приведенной ниже. Однако, безошибочно рассчитать КБМ сможет далеко не каждый водитель. На сегодняшний день все страхователи могут бесплатно проверить КБМ онлайн.

Класс ТС на начало срока страхованияКБМКласс на следующий год в зависимости от количества ДТП01234
М2,450ММММ
02,31ММММ
11,552ММММ
21,431МММ
3141МММ
40,95521ММ
50,9631ММ
60,85742ММ
70,8842ММ
80,75952ММ
90,710521М
100,6511631М
110,612631М
120,5513631М
130,513731М

Таблица расчета КБМ ОСАГО

Как проверить скидку по ОСАГО онлайн

Проверить КБМ по базе РСА можно на нашем сайте. Заявка на проверку скидки по ОСАГО оформляется за считанные секунды. От вас потребуется:

  • Заполнить поле ФИО;
  • Указать дату рождения;
  • Вписать серию и номер водительского удостоверения;
  • Дать согласие на обработку персональных данных.

Проверить КБМ онлайн может каждый страхователь. Данные берутся из актуальной базы РСА.

Если размер коэффициента бонус-малус покажется неправильным, вы всегда можете оформить заявку на восстановление КБМ.

Чей КБМ можно проверить?

У каждого водителя свой КБМ по его страховой истории

В полисе без ограничений КБМ считается по КБМ собственника

Как проверить КБМ водителя?

Укажите в форме ФИО, дату рождения и номер водительского удостоверения

Что нужно для проверки КБМ собственника

Источник: https://kbm-osago.ru/osago/kbm/proverka-kbm.html

Российский союз автостраховщиков: что такое РСА, единый сайт ассоциации страховщиков

База страховщиков

Автолюбителям известно, что весь спектр вопросов, в том числе относительно полисов ОСАГО, проходит через ведомство под названием «Российский Союз Автостраховщиков» (РСА).

Данное название мелькает при проверке сведений на сайтах СК, а также в страховых памятках, руководствах оформления электронных страховых документов.

РСА представляет собой уникальное, централизованное объединение множества страховщиков, занимающихся реализацией/обслуживанием водительских полисов. Базу РСА каждый день используют тысячи страховых компаний, с целью выдачи ОСАГО.

Что за организация – российский союз автостраховщиков (РСА)

Организация действует с лета 2002 г. В настоящее время РСА представляет собой формальное профобъединение автострахователей, включающее сорок четыре действительных членов в лице страховых компаний.

Данное объединение создано в качестве гаранта согласованной деятельности всех участников российского страхового рынка, а также с целью выработки принципов работы в области предоставления услуг обязательного страхования, контроля над ними. Кроме всего вышеперечисленного, РСА является гарантом в области исполнения требований ТО автотранспорта, согласно законодательству РФ.

Члены союза

Чтобы стать членами объединения, необходимо пройти процедуру регистрации. Войти в состав РСА могут только страховые компании. Действующими членами объединения являются:

Собственники ТС, чтобы воспользоваться возможностями союза, должны зарегистрироваться в своих «Личных кабинетах», выбранных ими СК. Чтобы страховщик стал членом объединения, ему необходимо:

  • Производить выдачу полисов добровольного страхования дольше 2-х лет.
  • Иметь документальный пакет, подтверждающий законность своей деятельности в России.
  • Предъявить отчётную/статистическую документацию относительно показателей за период последних 2-х лет.
  • Доказать, что СК функционирует во всех субъектах страны.
  • Произвести оплату членского взноса.

РСА выносит вердикт о членстве адресно, рассмотрев каждый конкретный случай в отдельности. Каждая СК проверяется на легальность, оборотность финансов, учёт доходности, выплату налогов и пр. Страховщики могут состоять в этом объединении в двух ипостасях: как действующие члены, как наблюдатели.

Следует знать! Решение выносится правлением РСА на заседании: сведения поступают СК в течение пяти последующих суток. Затем ресурсная база РСА становится доступной для страховщиков. Зайдя на сайт «autoins.ru», любой автовладелец ТС может выяснить статус интересующего страховщика – члена РСА.

Исправление ошибки в базе РСА

Частным лицам закон позволяет регистрироваться через свои страховые компании, у них же на сайтах. Для этого необходимо:

  • Предоставить бумаги на авто о водителе/владельце.
  • Указать данные для связи, адрес регистрации.
  • Купить полис ОСАГО (любой иной вид автостраховки).
  • Сведения автоматом передаются в РСА.

Доступом к базе обеспечиваются лишь страховщики и Центробанк. Любые коррективы в базу могут вноситься только по факту возникновения страховых претендентов. В случае, если СК допускает ошибку, передавая в союз автостраховщиков ложную информацию, то исправление можно сделать лишь с одобрения Центробанка, в качестве ответа на официальную жалобу.

Предмет и ключевые направления деятельности РСА

Союз автостраховщиков, включая в себя большую часть СК России, является профессиональной организацией. В сущности, РСА – это уникальное, единственное в своём роде объединение, чья работа координируется на уровне законодательства.

Следует знать! Основной целью РСА является обеспечение качественной работы, результативного взаимодействия всех участников страхового рынка между собой при реализации закона об ОСАГО, а также формирование профессиональных принципов/правил всех членов объединения.

Работа союза страхователей имеет ряд ключевых целей, направлений:

Всероссийский союз автостраховщиков осуществляет консультационную функцию, согласно единому пониманию норм обязательного страхования, а также подготовку ответов на входящие запросы. Ключевой функцией деятельности РСА является координация работы всех страховых компаний по противодействию мошенничеству в области автострахования.

Как обратиться в РСА

Причиной обращения в ассоциацию автостраховщиков России, как уже выяснилось, может стать что угодно. Произвести обращение можно четырьмя способами:

  • На официальном сайте: http://autoins.ru/ru/appeal/
  • С помощью электронной почты: request@autoins.ru. На неё отправляются сканы заявлений, жалоб, гражданских обращений.
  • Позвонив по телефонам.
  • Придя лично по адресу:

Сервисы на сайте организации

Общероссийский союз автостраховщиков работает, обслуживая вопросы/жалобы по ОСАГО и Зелёной карте. По иным видам страховок работа не осуществляется.

Основная терминология при обращении на сайт РСА:

Полис ОСАГО

Подразумевает обязательное страхование автогражданской ответственности2.

Зелёная карта

Подразумевает страхование ответственности лиц, осуществляющих выезд на автомобиле в Европу3.

Пункт техосмотра (ПТО)

Подразумевает место, где ТС подвергается техосмотру автомеханиками

На сайте автостраховщиков России размещены следующие полезные пользовательские сервисы, которые позволяют:

  • Приобрести ОСАГО онлайн.
  • Произвести расчёт цены ОСАГО.
  • Произвести проверку ОСАГО на уникальность.
  • Выяснить величину скидки за безаварийную езду по системе КБМ.
  • Произвести расчёт цены за ремонт ТС в результате попадания в аварию, по единой расчётной базе для всех СК.
  • Оформить обращение на получение компенсации при условии, если виновник аварии скрылся, либо у СК отобрали лицензию.
  • Произвести восстановление утраченной скидки за езду без аварий КБМ.
  • Оформить жалобу на действия СК.
  • Получить помощь страхователю.

Компенсационные выплаты

Компенсационную выплату по ОСАГО можно получить в трёх случаях:

  • Если обанкротилась СК, либо у неё отобрана лицензия.
  • Если неизвестно, кто виновен в ДТП.
  • Если у автолюбителя, виноватого в аварии, отсутствует ОСАГО.

Чтобы получить выплату, пострадавшему лицу необходимо сделать следующее:

  • Обратиться на сайт РСА.
  • Составить заявление.
  • Предоставить сканы необходимых бумаг: удостоверение личности, удостоверение водителя, СТС, собственность на авто, доказательства понесённого вреда, вердикт суда и пр.
  • Указать счёт для поступления выплаты.
  • Ожидать рассмотрения заявления не более месяца.
  • Получить выплату/отказ.

Полезная информация! Если срок рассмотрения заявления на получение компенсации будет превышен, следует идти в суд с иском о нарушении регламента рассмотрения заявлений.

Расчёт стоимости запчастей по ОСАГО

Многих страхователей интересует вопрос: «Что же такое РСА в ОСАГО?». Полис обязательного страхования предполагает возмещение ущерба, который был причинён чужому ТС по вине страхователя.

Если авто второго участника аварии не пострадало, тогда автовладелец обращается за получением компенсации к СК, что выдала полис ОСАГО виновному лицу. Чтобы определить точную сумму урона, эксперт должен провести осмотр/оценку, а стоимость запасных частей будет определяться по базе РСА.

Внимание! Чтобы избежать недоразумений при общении к чужой для пострадавшего автомобилиста СК, ему следует заранее разузнать о цене на повреждённые, в результате страхового случая, автозапчасти своего ТС. А также выяснить: можно ли их заменить?

Чтобы узнать стоимость запчастей в ОСАГО, следует:

  • Посетить сайт РСА. Отыскать соответствующую страницу, предлагающую произвести расчёт стоимости запчастей:
  • Обозначить дату по календарю, на которую требуется расчёт стоимости. Дата может быть любая:
  • Произвести выбор региона из предложенного перечня, где будет осуществляться ремонт повреждённого авто. Чтобы рассчитать цену запчастей, нужно указать марку ТС:
  • Указать номер запчасти (он соответствует артикулу детали). В рамках одного запроса разрешается указывать от одного до трёх названий:
  • Осуществить ввод кода проверки, произвести отправку запроса. Запрос будет обработан базой РСА спустя несколько секунд. Затем на экране появится следующая информация: номер, наименование, средняя цена:

Внимание! Необходимо сохранить полученные результаты посредством нажатия на соответствующую клавишу, зафиксировать номер запроса на случай, если данные потребуются ещё раз.

Алгоритм таких простых действий поможет любому автолюбителю легко, оперативно рассчитать стоимость деталей по ОСАГО.

Е–Гарант РСА

Начиная с первого календарного дня 2017 г., все страховые организации обязали приступить к реализации электронных полисов ОСАГО посредством интернет-сети. Поэтому все страховщики интегрировали на свои сайты удобные калькуляторы, позволяющие произвести быстрый расчёт/покупку е–ОСАГО.

В калькуляторы всех СК встроена система Е–Гарант. К примеру, если человек, решив купить страховой полис в компании «Ингосстрах», заполнил все требуемые поля, но так и не смог осуществить покупку, то страховщик должен предоставить вывод ссылки на систему Е–Гарант.

Посредством данного инструмента, РСА принудительным образом назначит покупателю страховки страховщика, который не будет обладать правом отказа в оформлении электронного полиса. Воспользовавшись переходом по соответствующей ссылке, человек сможет попасть на страницу сайта РСА, чтобы зарегистрироваться в Е–Гаранте.

Следует учесть! Согласно существующей практике, осуществить страхование рядовому пользователю весьма сложно. Процесс оформления электронного полиса у многих страховщиков запутан, поэтому нередко возникают непредвиденные ошибки, либо системы отказывают в страховании.

Резюме

Начиная с 2004 г., законодательство обязует всех собственников автомобилей заключать соглашения автомобильной ответственности. Это стало серьёзным импульсом для развития российского автострахования. В те времена возможность заключения договоров ОСАГО для большинства СК свидетельствовала о качественном рывке на новый уровень, благодаря увеличению клиентского потока.

Удовлетворив законодательные требования, страховщики также должны были вступить в члены РСА. Лишь после этого, страховые агентства могли рассчитывать на получение лицензии и начать освоение новой привлекательной «территории» рынка страхования.

Источник: https://gidpostrahoe.ru/avto/voprosy-po-strahovaniyu-avto/rossiyskiy-soyuz-avtostrakhovschikov.html

Источник: https://zen.yandex.ru/media/gidpostrahovke/rossiiskii-soiuz-avtostrahovscikov-chto-takoe-rsa-edinyi-sait-associacii-strahovscikov-5dbc0829bd639600b1f8e298

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.